87763 Zahlungsverbindung

In diesem BC können Sie Zahlungsverbindungen erfassen.

Zahlungsverbindungen werden insbesondere für das Drucken von QR-Rechnungen mit Swiss QR-Code benötigt, können aber auch allgemein verwendet werden. Die Zahlungsverbindung enthält u.a. die IBAN bzw. QR-IBAN sowie, über die bei der Zahlungsverbindung hinterlegte Adresse, die Adressdaten des Zahlungsempfängers.

Notiz

QR-Rechnung
Die QR-Rechnung bezeichnet eine Rechnung mit integriertem Zahlteil und Empfangsschein. 
Der obere Teil der QR-Rechnung entspricht einer "normalen" Rechnung, der untere Teil gehört dem Zahlteil inklusive Empfangsschein, welcher den bisherigen orangen oder roten Einzahlungsschein ersetzt. 
Der Zahlteil der QR-Rechnung besteht im Wesentlichen aus zwei Elementen:
Das digitale Element: Swiss QR-Code
Ein elektronisch lesbarer QR-Code, der sämtliche Zahlungsinformationen enthält. Er nennt sich Swiss QR-Code. Zu erkennen ist er am Schweizerkreuz in der Mitte.
Das analoge Element: Lesbare Zahlungsinformationen
Zusätzlich zum Swiss QR-Code werden die Zahlungsinformationen in direkt lesbarer Form in Klartext mit eingedruckt, was den Zahlteil der QR-Rechnung weiterhin auch analog nutzbar macht. 
Die lesbaren Informationen sind im Zahlteil (rechts) und im Empfangsschein (links) eingedruckt.

BO-Liste

In dieser BO-Liste werden alle Zahlungsverbindungen aufgelistet.

In der Standardvorlage werden Attribute des Haupt-BOs angezeigt.

Die BO-Liste können Sie nach Ihren Wünschen gestalten. Detaillierte Informationen zum Bearbeiten einer BO-Liste finden Sie unter BO-Liste.

Nummer

In diesem Attribut erfassen Sie die Nummer der Zahlungsverbindung. Sie können diese Nummer frei vergeben.

IBAN

In diesem Attribut hinterlegen Sie die IBAN für die Zahlungsverbindung. Die IBAN ist die standardisierte, internationale Kontonummer. Sie ist in allen europäischen Ländern identisch aufgebaut und wird nach denselben Standards (ISO 13616-1:2007) dargestellt.

Sie hat in der Schweiz 21 Stellen und setzt sich aus folgenden Komponenten zusammen:

2-stelliger Ländercode (CH)
2-stellige Prüfziffer (31)
Bank-Clearing-Nummer bzw. der Bankleitzahl, IID oder QR-IID, zur eindeutigen Identifizierung der kontoführenden Bank des Zahlungsempfängers (pro Bank individuell)
12-stellige Kontonummer des Zahlungsempfängers, wo nötig mit führenden Nullen auf 12 Stellen ergänzt

Beispiel: CH31 8123 9000 0012 4568 9

In Deutschland hat die IBAN 22 Stellen und folgendes Format: DEpp bbbb bbbb kkkk kkkk kk.

Beispiel: DE14 7602 0070 1234 5678 90.

QR-IBAN (CH und LI)

In diesem Attribut hinterlegen Sie die QR-IBAN für die Zahlungsverbindung.

Die QR-IBAN ist die Variante der Kontonummer (IBAN), die bei Zahlungen mit strukturierter Referenz zur Angabe des Gutschriftskontos verwendet werden muss. Die QR-IBANwird zusammen mit einer QR-Referenz verwendet.

Das Zahlverfahren mit Referenz wird über die QR-IID erkannt, eine spezielle Identifikation des Finanzinstituts. Für die QR-IID ist der Nummernkreis 30000 – 31999 reserviert. Jedes rechtlich selbständige Finanzinstitut, das am Verfahren teilnimmt, erhält mindestens eine QR-IID zugewiesen. Die QR-IID des kontoführenden Instituts ist Teil der QR-IBAN und kennzeichnet das Verfahren: Strukturierte Referenz.

Bankkonto

Hier müssen Sie die Kontonummer der Bank in der Finanzbuchhaltung und die Kontonummer der Zahlungsverbindung hinterlegen.

Die Kontonummer ist mit SEPA bzw. der Harmonisierung des Zahlungsverkehrs integrierter Bestandteil der IBAN. Innerhalb der IBAN hat die Kontonummer in der Schweiz immer 12 Stellen. Kürzere Kontonummern werden in der IBAN mit führenden Nullen aufgefüllt.

Name

In diesem Attribut hinterlegen Sie einen frei wählbaren Namen für die Zahlungsverbindung.

Postfach / Strasse / Land / PLZ / Ort

In diesen Attributen erfassen Sie die Adressdaten zur Zahlungsadresse.

Bank

In diesem Attribut erfassen Sie die entsprechende Bank zur Zahlungsadresse.

Clearingnummer

In diesem Attribut können Sie die Bank Clearingnummer für die Zahlungsverbindung hinterlegen

Anhand der Bank-Clearingnummer (CLR oder BC) lässt sich jedes Finanzinstitut, das an den RTGS-Systemen SIC oder euroSIC angeschlossen ist, eindeutig identifizieren. Die CLR 5-stellig. Die CLR wird mit SEPA bzw. der Harmonisierung des Zahlungsverkehrs durch den BIC bzw. durch die IBAN abgelöst, weil die Bank-Clearing-Nummer integrierter Bestandteil der IBAN ist, unter dem neuen Begriff IID für Instituts-Identifikation.

BIC / SWIFT

In diesem Attribut erfassen Sie die BIC bzw. SWIFT zur ausgewählten Bank.

Hauptzahlungsverbindung

Wenn mehrere Zahlungsverbindungen vorhanden sind, können Sie anhand dieser Checkbox definieren, welche Zahlungsverbindung die Hauptzahlungsverbindung ist.

Typ

Hier können Sie den Typ der Zahlungsverbindung definieren. Zur Auswahl stehen:

1 - Swiss QR
2 - Bank/Post
9 - Anderes

Referenztyp

Hier wählen Sie den Referenztyp der Zahlungsverbindung aus:

0 - QRR

Die QRR = QR-Referenz wird zusammen mit einer QE-IBAN verwendet. Die QR-Referenz hat 27 numerische Zeichen und die Prüfziffer (27. Stelle der Referenz) wurde mit Modulo 0 rekursiv berechnet.
1 - SCOR

Die SCOR = Creditor Reference wird zusammen mit einer IBAN verendet. Die Creditor Reference hat maximal 25 alphanumerische Zeichen. Die Identitfizierungszeichen RF ist vorhanden und die Prüfziffer (3. - 4. Stelle) wurde mit Modulo 97 korrekt berechnet.
2 - NON

Diesen Referenztyp wählen Sie, wenn keine QR-IBANoder IBAN verwendet wird bzw. für unstrukturierte Verfahren.

Konto

Hier müssen Sie die Kontonummer der Bank in der Finanzbuchhaltung und die Kontonummer der Zahlungsverbindung hinterlegen.

Währung

Hier können Sie die Währung der Zahlungsverbindung hinterlegen.

Abw. Währung Verkauf

Wenn diese Checkbox aktiv ist, sind Währungsabweichungen für die Verkaufswährung in der Zahlungsverbindung möglich.

Abw. Währung Einkauf

Wenn diese Checkbox aktiv ist, sind Währungsabweichungen für die Einkaufswährung in der Zahlungsverbindung möglich.

Zahlungsweg extern

Hier können Sie den Code für den externen Zahlungsweg hinterlegen.

Adressnummer

Hier können Sie eine Adressse aus den Adress-Stammdaten für die Zahlungsverbindung auswählen.

Gültig

Diese Checkbox wird vom System automatisch in Abhängigkeit der Attribute Aktiv (PaymentAccount.IsActive) und Durch Fiacc gelöscht (PaymentAccount.IsDeletedInFiacc) berechnet und gesetzt. Das Attribut ist read only.

Aktiv

Mit dieser Checkbox können Sie eine Zahlungsverbindung aktiv oder passiv setzen. Wird eine neue Zahlungsverbindung erfasst, ist das Attribut standardmässig aktiv.

Buttons

Mit dem Button Bank suchen... starten Sie das BC 11307 Bank suchen, in welchem Sie über die IBAN nach einer Bank suchen können.

Mit dem Button Import Zahlungsverbindungen... starten Sie nach der Bestätigung der Hinweismeldung den Import der Zahlungsverbindungen.

Mit dem Button Neu erstellen Sie ein neues BO.

Mit dem Button Speichern werden Ihre Eingaben gespeichert.

Mit dem Button Löschen wird das aktive BO gelöscht.

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